P2P网代涉足供应链金融,投资者需谨慎!

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发表于 2017-10-27 09:42:01 | 显示全部楼层 |阅读模式
供应链金融是围绕核心企业在运行,因此,核心企业成为了整个环节风险控制的关键。投资者需要了解这些核心企业是否有足够的风险抵御能力

  近日,p2p网贷行业垂直门户网贷天眼发布了《2016互联网+供应链金融研究报告》称,供应链金融将迎来井喷。截至目前,p2p网贷圈涉足供应链金融的企业有20余家。众多投资者也对供应链金融青睐有加,认为其产品背后的平台背景更加重要。《投资者报》记者梳理了5家供应链金融理财的平台,以飨投资者,期望这些信息可以为大家的投资提供参考。

  投资者在选择供应链金融是需要注意以下4个方面:

  1.供应链金融是否可能涉及“自融”

  借着供应链金融热,也不排除一些平台利用此概念为己“自融”。有心的投资者可以多方验证信息的真实性,例如登录全国企业工商信息查询网站,了解借款企业的股权结构,看有无交叉,是否存在自融的嫌疑等。

  2.确认核心企业是否有实力

  由于供应链金融是围绕核心企业在运行,因此核心企业成为了整个环节风险控制的关键。投资者需要了解这些核心企业是否有足够的风险抵抗能力。一般情况下,选择上市公司、知名企业作为行业内的核心企业为最终还款人。在这个过程中,需要明确知道核心企业的需求,以及其在这个过程中承担的责任等。

  3.把控供应链项目的真实性

  一般情况下,投资者对供应链金融风险的把控,需要看核心企业的实力以及账单的真实性。投资者还要详细核实是否存在这个项目、项目的详细介绍等,以及平台上关于项目的相关信息资料介绍是否充分披露也非常关键。

  4.评估行业风险如何

  在选择投资产品时,投资者也要充分了解投资回报前景,比如这个项目是否有政策支持、市场环境怎么样,最大程度地减少投资之前的风险,在一定程度上可以规避诸如整个行业出现问题,从而波及到自己所投的项目,导致投资失败。

  链接:

  5家供应链金融理财平台简况

  平台名称:中瑞财富

  产品名称:煤炭供应链系列产品

  收益率:综合收益率年化8%左右

  投资期限:1~3个月

  资金流向:央企电厂应收账款,国企矿场订单采购,国有港口存货质押

  产品特色:项目优质安全、信息真实透明、期限灵活

  平台背景:a股上市公司瑞茂通(600180,股吧)占股20%,实缴注册资本12500万元。瑞茂通自2000年开始从事煤炭供应链管理业务,是国内首家专业煤炭供应链管理的上市公司。

  平台名称:美易理财

  产品名称:美保宝

  收益率:年化7.5%

  投资期限:90天

  资金流向:国美电器供应商

  产品特色:该资产为国美信达商业保理公司受让的对知名品牌电器生产商、经销商、零售商上下游企业应收账款。保理公司对所持有的债权通过美易理财进行转让,对转让资产承担管理服务。

  平台背景:美易理财是国美金融的综合性理财服务平台,与金融机构合作,甄选优质资产和金融产品,为个人和企业提供定制化财富管理服务。

  平台名称:海融易

  产品名称:小金链

  收益率:7.3%

  投资期限:3个月

  资金流向:海尔集团供应链上下游的企业(经销商、供应商)

  产品特色:基于海尔erp大数据,从线上申请、放款至进货系统,经销商提款进货,到最后快捷通还款,实现贷前、贷中、贷后全流程线上操作和资金闭环。首创海尔返利质押,不增加申请人额外操作成本,集团内实时监控,。

  平台背景:海尔集团100%控股,2014年12月上线。目前用户200万,成交额超过100亿元。

  平台名称:开鑫贷

  产品名称:商票贷

  收益率:3%~11%

  投资期限:30~365天

  资金流向:融资企业以水利设施建设、建筑业为主

  产品特色:以借款人持有的大型知名企业签发、并承兑的商业承兑汇票为还款保障的金融产品。借款到期时,开鑫贷以承兑企业无条件支付的票面资金用于归还借款本息。目前还推出了商票贷的变现功能,用户持有商票贷产品超过30天,且该笔商票贷距离到期日大于30天,用户可以在开鑫贷网站发起变现。

  平台背景:由国家开发银行全资子公司国开金融和江苏省内大型国企共同发起设立的国有互联网金融服务平台,于2012年12月经江苏省金融办审批成立。2015年7月,由国开金融领衔,相关股东向开鑫贷注资2亿元,增资后,开鑫贷股东覆盖银行、信托、担保等领域。

  平台名称:金投手

  产品名称:新手专享计划

  收益率:年化9%+3%

  投资期限:117天

  资金流向:原债权企业为某贸易公司,原债务企业为某大型国有企业,原债权企业与原债务企业已签署编号为15-06-fght-xxx号的《诸城市吉祥花园工程钢筋供货合同》,并已建立合作关系,原债权企业向原债务企业因提供钢筋等材料而产生的应收账款。

  产品特色:产品是金投手平台和大型央企、国企以及上市公司共同推出的保理投融资产品,在“金投手”网络平台投资的用户支付对价给保理公司,保理公司转让应收账款给用户并且承诺到期回购。

  平台背景:由北京粮油交易所、中建国能等央企法人发起成立,和北京联通共同打造的供应链金融平台,实缴注册资本金5000万元,为aa+央企、国企、上市公司提供整合性供应链金融服。

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